tudo sobre o melhor cartão do Santander

O Santander Unlimited é o melhor cartão de crédito oferecido pelo banco no Brasil. Ele é disponibilizado nas bandeiras Visa e Mastercard e tem como grandes diferenciais o acesso ilimitado a salas VIP no Brasil e no mundo e o acúmulo de até 3,5 pontos por dólar gasto. Mas será que esse cartão vale a pena? Como consegui-lo e isentar sua anuidade?

É disso que falaremos neste post, em que iremos analisar os benefícios do Santander Unlimited, como conseguir esse cartão e se vale a pena usá-lo.

Cartão Santander Unlimited

Os benefícios do cartão Santander Unlimited fazem dele um dos cartões mais desejados dentro do Brasil. Não por acaso, ele é um dos principais cartões utilizados para acumular milhas, e no ranking do Melhores Cartões, ele está dentro do TOP 20 duas vezes — com as variantes Visa e Mastercard.

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Pontuação do cartão Santander Unlimited

Kit de boas-vindas

Os pontos do Santander Unlimited vão diretamente para o Esfera Santander, programa de pontos do banco. Recentemente, o Santander aumentou a pontuação do cartão para até 3,5 pontos por dólar gasto. Sendo assim, fica da seguinte forma a pontuação:

• 3,5 pontos Esfera a cada dólar gasto em compras internacionais para quem é do segmento Private; 3 pontos a cada dólar gasto em compras nacionais
• 3 pontos Esfera a cada dólar gasto em compras internacionais
• 2,6 pontos Esfera a cada dólar gasto em compras nacionais

A boa notícia é que os pontos do Santander Unlimited não expiram.

Comparando com outros cartões de alta renda do mercado, o Santander Unlimited tem uma ótima pontuação. Mas para quem tem o objetivo ferrenho de acumular milhas e quer um cartão que pontue bastante, há outras opções que são mais em conta — como o BRB Dux, que tem a maior pontuação do mercado e cobra menos pela anuidade.

Além disso, o Unlimited é um dos cartões do banco que participam da promoção Bateu Ganhou, Santander. Nela, é possível turbinar o acúmulo de pontos conforme você bate as metas de gastos durante um tempo determinado — vou falar dela mais para frente.

Anuidade do Santander Unlimited

A anuidade do cartão Santander Unlimited é a mesma nas duas bandeiras: R$ 2.000 ou 12 parcelas de R$ 166,67.

Em relação à política de isenção, o banco exige R$ 30.000 em gastos mensais com o cartão ou investimentos a partir de R$ 5 milhões na corretora do Santander.

Acesso a salas VIP

Num cenário no qual alguns cartões estão cortando os acessos aos lounges e/ou estabelecendo uma meta de gastos para tal benefício, o grande trunfo do cartão Santander Unlimited é que ele oferece acesso ilimitado a salas VIP.

Com o cartão Santander Unlimited Visa Infinite, você pode entrar nas salas Dragon Pass e ainda pode levar 8 convidados por ano. Com o programa, você pode conhecer 19 salas VIP diferentes. Os lounges estão espalhados por 10 aeroportos brasileiros nas seguintes cidades: Cuiabá, Goiânia, Foz do Iguaçu, Sinop, Brasília, São Paulo e Rio de Janeiro.

Devido ao Visa Airport Companion, o cartão Visa Infinite também dá acesso ao Visa Infinite Lounge, que fica no Terminal 3 do Aeroporto de Guarulhos. Neste espaço, só é possível levar até 3 convidados e o tempo máximo de permanência por visitante é de 3 horas.

Já com o Santander Unlimited Mastercard Black, você pode aproveitar as salas LoungeKey quantas vezes quiser e ainda leva 8 convidados por ano. Outro grande benefício dessa variante são as salas VIP do Mastercard Black no Aeroporto de Guarulhos, que são ilimitadas e grátis para os clientes Black.

Se compararmos com os outros cartões de alta renda, o Unlimited Santander desponta como um cartão que te permite levar muitos convidados à sala VIP com uma anuidade mais barata. As duas versões do Itaú The One permitem levar entre 12 a 20 convidados por ano às salas, no entanto, a tarifa de ambos os cartões custa o dobro do Unlimited: R$ 4.000.

O cartão concorrente que mais se assemelha ao cartão Unlimited em relação às salas VIP é o Bradesco Aeternum. Ele oferece acesso ilimitado ao LoungeKey e ao Dragon Pass, com 12 convidados por ano. Além disso, o Aeternum tem uma das melhores colocações nos nossos rankings de melhores cartões para viajar, acumular milhas e salas VIP.

Dupla oferta Santander Unlimited

O Santander oferece para seus clientes a possibilidade de pedir pela “dupla oferta” de alguns cartões, inclusive do Unlimited.

Mas imagina pagar a anuidade em dobro? Ao invés de pagar R$ 2.000, você pagaria R$ 4.000. A boa notícia é que quem pede pela dupla oferta do Santander Unlimited — Visa e Mastercard — só precisa pagar uma anuidade.

Agora, um detalhe: para conseguir a isenção da anuidade pelos gastos do cartão, só são considerados os gastos feitos no cartão Unlimited Black. Sendo assim, se você acumular R$ 30.000 em gastos no cartão Infinite, haverá a cobrança da anuidade do Black.

Cartões adicionais

Com o cartão Unlimited Santander, é possível ter até 7 cartões adicionais.

Vantagens do cartão Unlimited Santander

Antes de falarmos das diferentes bandeiras, há algumas vantagens inclusas pelo banco Santander para o Santander Unlimited em suas duas versões. Veja abaixo quais são:

• Compatível com as carteiras digitais Google Pay, Apple Pay e Samsung Pay
• Atualização automática do cartão de crédito em pagamentos recorrentes, no caso de emissão de uma nova via
• Seguro Cartão Protegido grátis
• Desconto no seguro automotivo

Benefícios do Santander Unlimited Visa Infinite

O Santander Unlimited Visa Infinite ocupa o 13º melhor cartão para acumular milhas no ranking do Melhores Cartões. Além das vantagens do banco, ele tem outros benefícios específicos da bandeira Visa. Veja quais são:

• Fast Pass no Aeroporto de Guarulhos: fila exclusiva no controle de segurança dos terminais doméstico e internacional
• Visa Luxury Hotel Collection: dá acesso a hotéis e resorts luxuosos com benefícios extras e menor preço
• Visa Médico Online: consulta médica virtual em caso de um evento não urgente
• Visa Concierge: um assistente pessoal à sua disposição 24 horas por dia.
• Programa Vai de Visa, que oferece vantagens e descontos em lojas
• Visa Airport Companion, que dá acesso a salas VIP.

Clique aqui para abrir sua conta e pedir o cartão Santander Unlimited Visa Infinite

Benefícios do Santander Unlimited Mastercard Black

O Santander Unlimited Black ocupa o 14º lugar do ranking dos Melhores Cartões para acumular milhas. Além das vantagens apresentadas pelo banco emissor, o cartão possui benefícios adicionais por conta da bandeira Mastercard. Confira abaixo quais são:

• Mastercard Surpreenda: programa de descontos
• Proteção contra roubo em caixas eletrônicos
• Mastercard Travel Rewards: cashback na fatura em lojas selecionadas
• Priceless Cities: descontos ou experiências exclusivas em grandes cidades ao redor do mundo
• Proteção de Bagagem: cobertura de despesas no caso de perda ou atraso de bagagem
• Masterassist Black: Seguro médico em viagens
• Isenção de rolha em mais de 200 restaurantes
• Surpreenda Restaurantes

Clique aqui para solicitar o seu Santander Unlimited Mastercard Black.

Há Santander Unlimited de metal?

Sim! O Santander lançou a versão metálica dos cartões Unlimited Black e Infinite, mas até então eles foram enviados para poucos clientes. Além disso, os critérios para tal escolha não foram divulgados. Você teve a sorte de receber o cartão de metal? Comente e participe!

Como conseguir um cartão Santander Unlimited?

O Santander Unlimited é destinado para clientes de alta renda do banco. Os principais requisitos para conseguir o cartão são: ser cliente Select ou Private, ou comprovar renda mensal de R$ 30 mil.

Apesar do requisito da renda, é possível obter o cartão com uma renda menor caso você tenha um bom relacionamento com o banco.

Veja o relato do meu colega Bruno Rocha em como ele conseguiu ir do Santander SX até o Unlimited!

Clique aqui para criar conta no Santander e pedir o cartão Unlimited.

Programa Esfera

O Esfera Santander é um dos principais programas de fidelidade do Brasil. A princípio, ele foi criado para beneficiar e fidelizar somente os clientes do banco. Mas com o tempo, passou a ser permitida a adesão de membros que não são correntistas do Santander.

Por meio do Esfera, é possível participar de diversas promoções, como a compra bonificada (você ganha pontos por cada real gasto em lojas parceiras) e a transferência bonificada (você ganha pontos extras ao transferir para um programa parceiro).

Além dos cartões de crédito, dá para conseguir pontos Esfera com a compra dos pontos ou, até mesmo, se inscrevendo num clube de pontos do programa. Esse clube, por sua vez, dá uma quantidade determinada de pontos ao cliente de forma mensal e funciona mediante assinatura.

Para onde você pode transferir?

O Esfera tem parceria com outros programas de fidelidade, permitindo que seus clientes transfiram pontos para esses programas.

Os parceiros atuais do Esfera são o Azul Fidelidade (programa da companhia aérea Azul), Smiles (programa da companhia aérea Gol), o LATAM Pass (programa da companhia aérea LATAM), o Iberia Plus (programa da companhia aérea Iberia), o ConnectMiles (programa da companhia aérea Copa Airlines) e o ALL Accor (rede de hotéis).

Para transferir pontos Esfera para o Azul Fidelidade, Smiles, LATAM Pass e ConnectMiles, o limite mínimo é de 30.000 pontos ou 300 pontos + dinheiro. Com o Iberia Plus, o limite é de 15.000 pontos ou 150 pontos + dinheiro

Em caráter promocional, os assinantes do Clube Esfera podem passar pontos Esfera para o AAdvantage, que é o programa da American Airlines. Oficialmente, são necessários 30.000 pontos para a operação, mas o limite mínimo reduz de acordo com o plano assinado.

Lembrando que essa parceria vai até o dia 30/06 e o estoque é limitado. De qualquer forma, essa é uma ótima opção para quem não tem Santander AAdvantage e quer pontuar no programa da companhia aérea americana.

Veja também:

Clube Esfera

Assim como outros programas de fidelidade, o Esfera tem um clube de recompensas. Quem assina o Clube Esfera tem 6 opções de plano:

• Essencial (acumula 100 pontos por mês)
• Pro (acumula 1.000 pontos por mês)
• Master (acumula 2.500 pontos por mês)
• VIP (acumula 5.000 pontos por mês)
• Premium (acumula 10.000 pontos por mês)
• Exclusive (acumula 20.000 pontos por mês)

A principal vantagem de se inscrever neste clube é que o Esfera oferece benefícios exclusivos para os assinantes, como maior bônus nas promoções de transferência, mais desconto na compra de pontos, em produtos e viagens.

Além disso, dá para diminuir o limite de transferência de pontos para os programas parceiros — o valor mínimo que é 30.000 pode reduzir a 100 pontos de limite mínimo!

Promoção Bateu Ganhou Santander

Bateu Ganhou é uma promoção na qual os clientes do Santander ganham prêmios e vantagens usando um dos cartões de crédito do banco. Para participar, você precisa ir no App Way ou no App Santander para escolher uma das 3 metas de gastos para concluir até o dia 20 de cada mês.

Vale ressaltar que essas metas são personalizadas para cada cliente, de acordo com o perfil de gastos e o limite de crédito dos cartões. E claro, é necessário concentrar todos os seus gastos no cartão participante da campanha, porque assim você terá mais chances de alcançar o objetivo.

Atingindo a meta, você pode ganhar pontos extra, milhas extra ou crédito na fatura do cartão. Na promoção Bateu Ganhou, participam os seguintes cartões Santander:

• SX
• Elite Platinum (versão pontos)
• Unique (versão pontos)
• Unlimited

Nessa campanha, o acúmulo do Santander Unlimited Visa Infinite e do Mastercard Black fica turbinado: de 2,6 vai para até 6 pontos por dólar gasto.

Santander Unlimited ou Unique? Qual escolher?

Se o Santander Unlimited é o melhor cartão do banco, o Santander Unique vem logo depois. Mas qual é a diferença entre eles?

A principal distinção é que o Unique é um cartão mais acessível. Para se ter ideia, a anuidade dele é menor — R$ 1.050 ou 12 parcelas de R$ 87,50. E a política de isenção da tarifa exige menos do que o Unlimited. A fim de se livrar totalmente da cobrança do Unique, basta seguir dois desses três critérios:

• Gastar a partir de R$ 8.000 por mês
• Investir R$ 50.000 no Santander
• Ser correntista Santander (Válido apenas para quem é cliente dos Programas de Relacionamento do banco, excluindo quem tem conta FREE com serviços essenciais)

Comparando, o Unlimited exige mais gastos por mês (mais que o triplo da meta do Unique), sem contar a opção de manter R$ 5 milhões (💰💰💰💰💰) em investimentos no banco.

Em compensação, o Santander Unlimited tem a seu favor o acesso ilimitado às salas VIP LoungeKey/Dragon Pass. Enquanto isso, o Unique só possui dois acessos anuais a esses programas, e o único acesso livre e irrestrito é às salas da bandeira Mastercard Black. Nem preciso dizer também que o Unlimited pontua mais do que o Unique (até 3,5 pontos x até 2,6 pontos).

Portanto, se você adora viajar, preza pela sala VIP e por um cartão de crédito com uma boa pontuação, o melhor é o Unlimited.

Para aqueles que não se importam tanto assim com o acúmulo de milhas e/ou viajam esporadicamente, o Unique pode servir bem. Se você prefere receber dinheiro de volta, o Unique oferece até 1,2% de cashback nas compras, com limite máximo de R$ 500 por fatura.

Vale a pena ter um Santander Unlimited?

O Unlimited é uma ótima opção para quem quer um cartão de alto nível, para quem viaja com frequência para o exterior e para aqueles que têm muitos gastos mensais no cartão de crédito.

Se pesarmos na balança, o que faz o cartão Santander Unlimited valer a pena são os acessos ilimitados às salas do LoungeKey e do Dragon Pass, com a possibilidade de ter 8 convidados por ano nos lounges. Já pensou em quantas pessoas você levaria na sala VIP durante uma viagem?

Além disso, com a dupla oferta do Santander Unlimited, com as duas versões, o cliente consegue acessos ilimitados a dois dos principais programas de salas VIP.

Dúvidas sobre o cartão Santander Unlimited

Qual é a renda mínima para ter o cartão Santander Unlimited?

A renda mínima exigida para o Santander Unlimited é de R$ 30.000 mensais. No entanto, dá para conseguir o cartão com uma renda menor do que essa ao manter um bom relacionamento com o banco.

Qual é o limite de crédito do cartão Unlimited?

O Santander não divulga qual é o limite de crédito estabelecido para o Unlimited. Os clientes usam o cartão e o banco libera o crédito de acordo com os seus gastos. Essa decisão deve ser para fazer jus ao nome do cartão e dar a impressão de estar com crédito ilimitado.

Mas, a julgar pela renda mínima e pela política de isenção de anuidade, ele é um cartão de crédito com limite alto.

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